Muito obrigado por participar do programa de gestão de risco financeiro da RapidRatings junto com nosso cliente em comum. Este documento fornece às pessoas autorizadas informações sobre a RapidRatings, o programa Financial Health Rating (FHR®) (Avaliação de Saúde Financeira) e os dados necessários para produzir uma avaliação. Por favor, consulte as seções descritas abaixo e contate o seu representante da RapidRatings caso tenha qualquer dúvida.
Conteúdo
Visão Geral e Detalhes do Programa
RapidRatings e o Financial Health Rating (FHR) ≫
Solicitação Específica para Empresa Privada ≫
Selecionando o Modelo de Indústria Apropriado ≫
Requisitos de Dados para Divulgação
Lista de Itens Requeridos e Outras Informações Importantes ≫
Submissões Incompletas e Acompanhamento Para Esclarecer Informações ≫
Enviando Demonstrativos Não Auditados ≫
Tratamento Especial de Itens e Exceções de Avaliações
Fornecendo Tratamento Especial para Itens Específicos ≫
Entidades Inapropriadas para uma Avaliação ≫
Outras Opções de Divulgação
Fornecendo Informações Via o Modelo de Demonstração Financeira ≫
Enviando Informações Financeiras da Empresa Matriz ≫
Fornecendo um Documento Substituto ou uma Avaliação Alternativa ≫
Uso de Informação
Política sobre Compartilhamento de Informações com Outros ≫
Visão Geral e Detalhes do Programa
RapidRatings e o Financial Health Rating (FHR)
RapidRatings é uma empresa imparcial e independente que avalia a saúde financeira das empresas em nome de seus clientes. O Financial Health Rating (FHR) é uma avaliação consistente e objetiva de 0 – 100 que mede quantitativamente o risco financeiro que uma entidade operacional enfrenta dentro dos próximos 12 meses. Nosso algoritmo patenteado é calibrado por um conjunto de dados que contêm milhares de demonstrações financeiras de empresas públicas e privadas ao longo de décadas.
Ao calcular 68 índices que são divididos em categorias de desempenho e indicadores de resiliência, RapidRatings fornece uma visão empiricamente robusta sobre o risco financeiro adaptado para 24 modelos específicos da indústria.
Escopo do Programa
Este pedido faz parte de um programa de gestão de risco financeiro mais amplo que está sendo implementado em toda a cadeia de suprimentos e sua empresa não está sendo escrutinizada por nenhuma razão. O Financial Health Rating (FHR) não é visto isoladamente e ajuda nossos clientes na avaliação sistemática de milhares de contrapartes, com objetivo de identificar onde dificuldades financeiras são mais susceptíveis de ocorrerem. Este processo permite uma resposta proativa em vez de reativa, e facilita um diálogo a partir de um ponto de partida neutro antes que ocorram problemas na cadeia de suprimentos.
Prazo Esperado do Programa
RapidRatings tem que manter prazos que são definidos por nossos clientes, estes podem ser encontrados na carta de apresentação que a sua empresa recebeu. Este prazo não deve exceder 30 dias. Um representante da RapidRatings entrará em contato com frequência para esclarecer qualquer dúvida que você possa ter.
Entendemos que você poderá precisar de tempo para processar a solicitação e obter todas as informações necessárias para completar o pedido. Se for o caso, por favor notifique o seu representante da RapidRatings para avisar que a solicitação foi recebida e que está atualmente sob revisão. Se possível, forneça uma data de quando as informações serão disponibilizadas. Desde que a data prevista de conclusão esteja dentro do prazo esperado pelo nosso cliente, RapidRatings colocará o pedido “em espera” e entrará em contato novamente assim que as informações estiverem disponíveis.
Solicitação Específica para Empresa Privada
A Equipe de Solicitação da RapidRatings trabalha exclusivamente com empresas privadas e orienta com sucesso milhares de empresas por meio deste processo anualmente. Temos avaliado com sucesso empresas privadas em 83 países diferentes e estamos familiarizados com as diferenças entre as normas de contabilidade, preocupações específicas e as peculiaridades que surgem quando solicitamos, recebemos e processamos informações confidenciais de vários países. Não hesite em notificar o seu representante da RapidRatings sobre quaisquer preocupações específicas e eles o ajudarão imediatamente.
Lembre-se de que essa é uma divulgação confidencial entre você e nosso cliente em comum. Não tem nenhuma relação com quaisquer requisitos de arquivamento de registros públicos, ou a falta deles, que se apliquem à sua empresa.
Selecionando o Modelo de Indústria Apropriado
O Financial Health Rating (FHR) é calibrado usando 24 modelos específicos da indústria. O modelo apropriado é determinado primeiramente através da identificação da empresa. Isto é, se a empresa a ser avaliada é uma empresa de serviços, varejo ou atacado. Uma vez que essa identificação tenha sido feita, RapidRatings selecionará um subconjunto que mais se relaciona com a atividade econômica primária do fornecedor que está sendo avaliado. Para auxiliar na alocação da indústria, por favor forneça uma breve descrição das atividades econômicas principais de sua empresa.
Requisitos de Dados para Divulgação
Lista das Itens Requeridos e Outras Informações Importantes
A tabela e os pontos abaixo fornecem um breve resumo dos requisitos de dados ao enviar informações para a RapidRatings. RapidRatings não poderá avaliar a sua empresa, a menos que todos os critérios sejam atendidos.
Balanço Patrimonial |
Demonstração de Resultados |
Demonstração de Fluxos de Caixa |
Total de Ativo Circulante |
Receita Operacional Líquida |
Fluxo de Caixa de Operações |
Caixa ou Equivalentes de Caixa |
Lucro Operacional |
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Total de Ativo |
Depreciação |
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Total Passivo Circulante |
Juros sobre Empréstimos e Financiamentos |
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Dívida de Curto Prazo |
Resultado Líquido |
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Total de Passivo |
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Dívida de Longo Prazo |
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Total de Patrimônio Líquido |
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- As unidades (atual, 000’s, milhões) e a moeda estão indicadas em cada demonstração fornecida.
- A data inicial e final do período financeiro está claramente marcada na Demonstração de Resultados e na Demonstração de Fluxos de Caixa.
- A data no Balanço Patrimonial corresponde exatamente à data final do período fiscal encontrada na Demonstração de Resultados.
- Mínimo de 12 meses de informações de Demonstração de Resultados e a data final deve ser dentro de um ano da data atual. Se necessário, isso pode ser feito adicionando vários períodos contínuos.
- O Balanço Patrimonial está equilibrado.
- Se sua empresa não puder fornecer uma Demonstração de Fluxos de Caixa sem incorrer em custos significativos, por favor informe seu contato da RapidRatings e poderemos dar continuidade.
Submissões Incompletas e Acompanhamento Para Esclarecer Informações
Caso você envie informações incompletas, se descobrirmos dados conflitantes, ou se precisarmos de esclarecimentos adicionais, seu representante da RapidRatings entrará em contato para concluir o seu envio em tempo hábil. O FHR é inteiramente derivado a partir das informações providenciadas pelo fornecedor. Por isso, não podemos completar nossa análise até recebemos informações suficientes e atualizadas para produzir uma avaliação robusta. Se informações adicionais forem solicitadas, por favor forneça essas informações em tempo hábil e informe a RapidRatings caso você espere atrasos.
Enviando Demonstrativos Não Auditados
Embora prefiramos que você forneça demonstrações financeiras completas e auditadas, isso não é obrigatório. Dependendo da época do ano, as demonstrações financeiras auditadas atualizadas ainda estão em processo de preparação. Nesses casos, nossa metodologia de avaliação é suficientemente desenvolvida para usar informações financeiras que não foram auditadas para produzir uma avaliação significativa da saúde financeira da sua empresa. Se um modelo de demonstração financeira for necessário para fornecer informações atualizadas, RapidRatings pode providenciar planilhas do Excel adaptadas a diferentes idiomas e regiões, mediante solicitação.
Tratamento Especial de Itens e Exceções de Avaliações
Fornecendo Tratamento Especial para Itens Específicos
Ocasionalmente, as empresas podem registrar transações que são anormais e não recorrente, ou podem estruturar suas demonstrações financeiras em um formato diferente do padrão. Um analista da RapidRatings revisará todos os itens dessas demonstrações financeiras e alocará cada item à entrada do modelo apropriado. Para garantir uma avaliação mais precisa, favor providenciar esclarecimentos para quaisquer itens que precisem de consideração especial. Quando apropriado, a RapidRatings irá reclassificar itens específicos dentro do modelo. Observe que você deve fazer referência muito específica ao período fiscal, ao valor e aos itens apresentados nas demonstrações financeiras fornecidas, para que nossa equipe possa analisar e atender à sua solicitação.
Entidades Inapropriadas para uma Avaliação
O Financial Health Rating (FHR) não é uma avaliação de risco apropriada para todos os tipos de empresas. Em geral, não podemos oferecer uma avaliação para seguradoras, organizações sem fins lucrativos e algumas empresas holding não consolidadas. Se você suspeitar que sua empresa se enquadra em uma dessas categorias, por favor contate seu representante da RapidRatings.
Outras Opções de Divulgação
Fornecendo Informações Via o Modelo de Demonstração Financeira
Ocasionalmente, fornecedores não podem providenciar demonstrações financeiras que satisfaçam o nosso pedido. Se este for o caso, a RapidRatings desenvolveu vários modelos de demonstração financeira para regiões e idiomas específicos. Temos modelos para empresas nos Estados Unidos, China, Brasil, Alemanha, França, Itália, Espanha, México, Hungria e Polônia. Estes modelos podem ser providenciados mediante a solicitação. Além disso, podemos fornecer uma planilha genérica do Excel feita para nossa análise, caso sua empresa esteja fora desses países.
Enviando Informações Financeira da Empresa Matriz
A carta de apresentação do cliente que você recebeu, bem como as comunicações subsequentes da RapidRatings, nomeiam uma empresa específica. Esta é a empresa preferencial e você deve fornecer informações financeiras para esta empresa especificamente. Em alguns casos, a RapidRatings pode aceitar demonstrações financeiras da empresa matriz. Podemos tratar uma empresa matriz como uma substituta adequada, se ela satisfizer as seguintes condições: 1.) Ser a empresa matriz direta da empresa solicitada E 2.) A empresa matriz tem que ter o controle integral da subsidiária (empresa solicitada). Ao fornecer demonstrações financeiras de uma empresa que não corresponda ao nome da empresa solicitada, por favor forneça uma breve descrição de como as duas entidades estão relacionadas.
Fornecendo um Documento Substituto ou uma Avaliação Alternativa
O Financial Health Rating é baseado puramente nas informações encontradas nas demonstrações financeiras e a RapidRatings não pode aceitar qualquer outro tipo de documentação como substituto para uma avaliação. Nossa metodologia permite que nosso cliente em comum adote uma abordagem padronizada ao avaliar o risco financeiro. Ao padronizar o sistema de avaliação, permite que nossos clientes possam visualizar suas exposições aos riscos financeiros de uma forma equivalente.
Uso de Informação
Política Sobre Compartilhamento de Informações com Outros
As informações financeiras fornecidas pela sua empresa destinam-se exclusivamente ao cliente relacionado especificamente com essa solicitação. Nem a sua submissão, nem a nossa avaliação e relatórios subsequentes serão compartilhados com qualquer outra entidade. As avaliações serão divulgadas no nível de transparência definido por sua empresa. Caso outro cliente entre em contato com um pedido semelhante, entraremos em contato com você para buscar uma autorização por escrito se a sua empresa permitir divulgação adicional. Você tem controle total sobre suas divulgações.
Privacidade e Segurança
RapidRatings fornece um Acordo de Não-Divulgação (NDA) que garante que manteremos a segurança dos dados que você nos enviar para análise e, subsequentemente, as avaliações que produzimos. Nossa equipe jurídica pode assinar este Acordo de Não-Divulgação (NDA) se você desejar, para demonstrar nossa dedicação em proteger seus dados.
RapidRatings é certificada pela ISO 27001: 2013 e está em conformidade com o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados da União Europeia (RGPD/GDPR). Todos os dados são transmitidos por criptografia HTTPS TLS1.2 e são criptografados em repouso quando armazenados em centros de dados com base nos EUA com certificação ISO27001: 2013 e SOC1 & 2.